5 тенденции за криптовалута, които да насочват вашата инвестиционна стратегия през 2018 г.

Общата пазарна капитализация на криптовалути достигна рекордно ниво от около 820 милиарда щатски долара на 7 януари 2018 г. Тогава през следващите 30 дни преживяхме огромен 65% спад на общата пазарна капитализация. Основните медии обявиха, че биткойнът е мъртъв (отново), крипто Twitter замлъкна и много нови инвеститори загубиха пари, продавайки дъното.

Ако приемем, че не сте паникьосали продажбата на дъното, поздравления, току-що сте оцелели това, което изглежда е 6-то масово изчезване на крипто пазарите.

Лесно е да се хванете в заглавията и да проверявате портфолиото си на всеки 5 минути. Това продуктивно ли е? Това ще промени ли пазара? Разбира се, че не.

Въпросът, който трябва да си зададем, е: „Променили ли са се основите?“

Ако смятате, че основите са се влошили, направете необходимите промени в портфолиото си.

Ако вярвате, че основите са останали същите или са се подобрили, тогава се насладете на отстъпките, защото всичките ви любими цифрови активи са в продажба!

От моя гледна точка основите никога не са били по-добри:

Въпреки че бъдещето е светло, може да се каже, че в момента сме в бавен период. Това не е лошо нещо. Представя ни възможност: възможност да се отдръпнем от класациите и да инвестираме във вашето крипто образование.

Информацията е евтина, но филтрирането на шума е скъпо. Избягвайте краткосрочните прогнози за цените, следващата гореща ICO и основните медии. Вместо това отидете по-дълбоко.

Учете се от лидерите в бранша, проучване на нови проекти, по-добре да разберете технологията, общувайте с връстници в бранша и четете книги за децентрализацията, теорията на игрите, разпределените системи и историята на парите.

Бъдещото ви аз ще ви благодари.

През тези периоди на интелигентност инвеститорите намират скрити скъпоценни камъни, а инженерите изграждат неща, които ще бъдат ценни в бъдеще. Това е подарък и ви насърчавам да му се насладите, защото няма да продължи вечно.

Днес излизам от моята тъмна пещера на криптоизследвания, за да ви представя плодовете на моя труд. В тази статия споделям 5 криптовалутни тенденции за 2018 г. и как да използвам тези прозрения, за да подобря вашата инвестиционна стратегия.

Тенденция 1: Платформите са (все още) крал

Инвестирането в платформи е най-сигурният и потенциално най-доходоносен сектор на цифровите активи през 2018 г..

През 2017 г. видяхме Ethereum се покачи от 8 долара през януари до рекорд от близо 1400 долара през декември – увеличение от 175 пъти за една година.

Това се дължи главно на около 70% от всички ICO, стартирани на платформата Ethereum през 2017 г. ICO манията най-вероятно ще продължи и през 2018 г., което допълнително ще увеличи стойността на платформите, които улесняват ICO.

Въпреки че тези dapps събират много пари чрез процеса на ICO, рано е потребителските dapps да видят широкомащабно приемане. Да не говорим, с течение на времето по-голямата част от стойността на dapp ще бъде изсмукана от самата платформа.

Рано е за да успее дапс.

Когато се обмисля инвестиция, времето е по-важно от екипа, технологията или от който и да е друг фактор, който бихте могли да използвате, за да прецените потенциална инвестиция.

Представете си, че се опитвате да стартирате Facebook през 1995 г. – щеше да се провали зрелищно. Интернет не беше достатъчно бърз, мобилният не беше достъпен, мрежовият ефект беше минимален.

Докато много изискани потребителски фокусирани обещания обещават на света, пейзажът трябва да е готов за широкомащабно приемане, за да успеят. Все още е предизвикателство за начинаещи да закупят и осигурят собствена крипто, а интелигентните договори се използват главно за продажби на символи. Просто не сме готови за масово приемане.

Дори ако всички dapps се провалят, основната инфраструктура (платформа) ще има стойност.

Означава ли това, че трябва да избягваме всички dapps? Разбира се, че не. Предполагам, че повечето dapps в крайна сметка ще се провалят, но този пазар се движи от хип и всичко може да се случи.

Това ни връща към платформите. Платформите осигуряват инфраструктура за други екипи, на които да изграждат приложения. Тъй като стартират още проекти върху платформи като Ethereum, лъвският дял от стойността ще бъде уловен от самата платформа … не приложението.

Dapps ще идват и си отиват, но здравата инфраструктура ще издържа бурята.

Моето мнение:

Платформите и инфраструктурните проекти имат привлекателен баланс между риск и възнаграждение. ICO ще стимулират увеличеното търсене и те са по-малко изложени на проблеми с времето, с които се сблъскват повечето dapps. Да не говорим, институционалните пари са фокусирани силно върху платформи през 2018 г..

Любимите ми платформи за 2018 г. са: ETH, NEO, EOS и ICX.

Тенденция №2: ICO манията ще продължи, но пейзажът ще се промени

ICO манията завладя крипто света през 2017 г., доставяйки поне 3,5 пъти повече капитал за стартиране на блокчейн от VC от 2017 г.. С право, моделът ICO може да се разглежда като подобрение от модела на рисков капитал. Печелят както инвеститорите, така и основателите.

Инвеститорите виждат повишена ликвидност. Когато рисковите капиталисти инвестират в компании от ранен етап, техният капитал обикновено се заключва за 5-10 години с надеждата за масивна заплата. Продажбите на токени осигуряват на инвеститорите незабавна ликвидност, което им позволява свободно да се придвижват и излизат от проекти, когато преценят, че е необходимо.

Основателите получават повече пари и повече свобода за създаване. Традиционно стартиращите компании бяха принудени да живеят в Силициевата долина, за да получат капиталови инвестиции от VC. Днес продажбите на символи събират средства в световен мащаб и обикновеният човек може да се включи в действието. Вместо основателите да се отказват от собствеността и да отговарят на VC, те запазват пълната си собственост и получават по-малки вноски от по-голям фонд инвеститори.

Докато манията по ICO ще продължи, ето 3 прогнози на пазара на ICO през 2018 г .:

Прогноза №1: Инвестициите преди ICO ще съберат повече пари от ICO през 2018 г.

Ако ICO не се разпродаде, ценовите резервоари веднага след като токените се търгуват. За да минимизират този риск, повече проекти избират да продадат голям процент от своите токени с отстъпка по време на „предпродажбен“ период. Тези средства преди ICO ще идват главно от частни инвеститори и синдикални групи.

Синдикалните лидери обединяват средства и след това договарят отстъпка през този предпродажен период. Проектите се възползват от опростен процес за набиране на средства и техните ICO изглежда са по-търсени, тъй като са „вече 50% разпродадени“ на ден 1 от ICO. Разбира се, това е само трик, тъй като повечето от тези токени са продадени преди ICO със стръмна отстъпка.

Синдикатите могат да помогнат на средния инвеститор да получи част от проектите преди ICO с отстъпка; обаче трябва наистина да се доверите на вашия лидер, защото той действа като пазител на вашите средства.

Прогноза №2: ICO ще се изправят пред отблъскване от регулаторите по целия свят

През 2017 г. видяхме, че Китай и Корея временно забраняват ICO и SEC публично заяви, че повечето ICO са обект на американското законодателство за ценните книжа и неспазването им ще доведе до съдебни действия. Все повече и повече правителства ще заемат позиция по отношение на ICO през 2018 г..

С влизането на нови разпоредби ще видим увеличаване на регулаторния арбитраж, тъй като ICO ще използват държавите с по-слаби регулации като Швейцария.

Увеличеното отблъскване от регулаторните агенции може да доведе до временно забавяне на ICO манията, но в крайна сметка ще изгради по-здрава основа за по-голяма, по-зряла и законосъобразна среда за продажба на символи. Тъй като регулацията около продажбите на символи става по-ясна, Уолстрийт ще има повече стимул за участие, което ще увеличи достъпа до капитал в крипто пространството.

Прогноза # 3: Ethereum ще стартира най-много ICO, но с по-нисък пазарен дял от 2017 г.  

През 2017 г. около 70% от всички ICO стартираха в мрежата Ethereum. С настоящите ограничения за мащабиране с Ethereum, все повече и повече проекти ще стартират своите ICO на алтернативни платформи като NEO, XLM и EOS.

Моето мнение:

Инвеститорите трябва да бъдат по-селективни с предварителните продажби и ICO през 2018 г. Не само повечето ICO ще се провалят, но ако не влезете по време на предварителната продажба, вече сте загубили.

Ако половината от жетоните са били продадени за 1 долар по време на предварителната продажба и цената на ICO е 3 долара, кой печели, когато монетите попаднат на основна борса? Въпреки че все още може да реализирате печалба, като купувате на ICO цена, тези, които са закупили в предпродажба, имат много по-добър профил риск / печалба.

Определете цените на отстъпките преди продажбата, преди да инвестирате, като измиете телеграм групи и създадете мрежи с хора, които участват в предварителни продажби. Ако обмисляте да се присъедините към синдикат, бъдете сигурни, че можете да се доверите на лидера, тъй като той може да избяга с вашите средства.

Освен това, тъй като разпоредбите около продажбите на символи постоянно се променят, не забравяйте да направите своята старателна проверка, преди да участвате в ICO или предварителни продажби. SEC вече е изпратил призовки до поне 80 проекта, завършили продажби на символи.  

И накрая, внимавайте за ICO на платформи, различни от Ethereum, особено NEO, който има впечатляващ списък с ICO, планиран за 2018 г..

Тенденция №3: Дебатът за мащабируемостта ще се нажежи – с Lightning Network, водеща в пакета

Тъй като шумът около криптовалутите достигна рекорд през декември 2017 г., настоящите ограничения на мащабируемостта както на Биткойн, така и на Етериум бяха изложени на масите. Таксите скочиха рязко и потвърждаването на транзакциите отне твърде дълго. Помня Крипто котенца?

Всички сме съгласни, че мащабирането е основен приоритет, но общността е разделена, когато обмисля решения за мащабиране:

  • BTC се фокусира върху решения извън веригата, като Lightning Network
  • BCH се фокусира върху решения за мащабиране по веригата, като увеличени размери на блокове
  • ETH бавно преминава към PoS и обмисля технологии като Sharding и решение на слой 2, подобно на Lightning Network, наречено Raiden.
  • Altcoins експериментират с различни консенсусни алгоритми като DPoS

Важният въпрос е: могат ли големите играчи да подобрят мащабируемостта, преди по-новите проекти да нахлуят и да откраднат някакъв пазарен дял?

Вече сме виждали Kik да отменя ICO в Ethereum и да превключва на Stellar. EOS може да се похвали с невероятна скорост, нулеви такси и стартира през 2018 г..

Аз лично вярвам, че BTC ще запази господството си във валутното пространство, тъй като настоящите технологии като SegWit и Lightning Network продължават да се възприемат. Вече видяхме, че таксите за транзакции в BTC намаляват драстично, тъй като приемането на SegWit достига рекорд за всички времена (30%, към момента на писане). Това обаче е само временно облекчение от текущия процес на мащабиране.

Най-обещаващото решение за мащабиране е Lightning Network.

Тук няма да се ровя в него, но можете да научите за основи на Lightning Network в тази статия. Ако искате да се потопите дълбоко, ето списък с повече ресурси.

Ако Lightning Network достави, биткойн транзакциите ще струват по-малко от 1 сатоши и могат да бъдат потвърдени почти моментално.

Lightning Network също значително увеличава поверителността, като използва лунова маршрутизация (подобно на Tor), за да замъгли подателя / получателя на транзакцията. Ако Lightning Network има вградена функция за поверителност, какво е бъдещето на монетите, фокусирани върху поверителността?

Най-голямото неизвестно с Lightning Network е кога ще бъде готова за масово приемане. В момента Lightning Network работи на живо в основната биткойн мрежа, но е така не е готов за масово осиновяване според Елизабет Старк и екипът за разработки в Lightning Labs.

Мрежова мрежа, работеща на testnet от 23 февруари 2018 г.

Кръстосани атомни суапове над Мълниеносната мрежа

Чрез използване на Lightning Network и атомни суапове е възможно да се изпрати BTC и контрагентът да получи LTC, например. Това има огромни последици за увеличаване на приемането на Lightning, както и засягане на децентрализирания обмен.

И накрая, важно е да се отбележи, че Lightning Network е решение от ниво 2, което може да се използва с всякаква блокчейн, която има „податливи корекции на транзакции“ като SegWit.

Моето мнение:

Ще видим, че Lightning Network драстично ще увеличи приемането през 2018 г. Като се има предвид, че е наистина трудно да се предскажат цикли на развитие и можем да видим Lightning Network да расте бавно тази година и да постигне своя крак едва през 2019/2020.

Предполагам, че валутните монети, които не приемат Lightning Network, ще загубят пазарен дял от Bitcoin. BCH, Dash, Pivx изглеждат особено уязвими.

Монетите за поверителност също могат да загубят известен пазарен дял, тъй като Lightning Network се предлага с вградена поверителност. От друга страна, поверителността е важна ниша и ако монетите за поверителност продължават да възприемат нови и по-добри технологии, винаги ще има нужда и следователно солидна оценка.

С течение на времето, тъй като Lighting Networks постепенно се възприемат, прогнозирам, че монетите с обща валута ще загубят повечето (или всички) пазарни дялове от Bitcoin и други монети, които използват технологията.

Тенденция # 4: Предлагането на маркери за сигурност ще наруши традиционния финансов свят

Понастоящем разграничаваме жетоните в 3 различни категории: токени за плащане, помощни токени и маркери за сигурност.

Платежните символи се използват за извършване на плащания като валута. Помощните токени се използват за закупуване на услуга или за използване на достъп до приложение.

Токените за сигурност, от друга страна, се използват за токенизиране на всеки актив, който може да бъде притежаван. Това включва, но не се ограничава до: недвижими имоти, акции, изкуство и дълг.

Токените за сигурност осигуряват няколко предимства пред традиционните финансови продукти, като например намалени такси, намален риск от финансови манипулации от банки и увеличен достъп до инвеститори, тъй като всеки, който има интернет връзка, може да участва.

Да не говорим, че разпространението на маркери за сигурност може да стане напълно законно. Според Антъни Помплиано, Управляващ партньор на Full Tilt Capital:

Когато маркерите за сигурност са направени правилно, те не спазват законите & разпоредби, те премахват финансовите институции и посредниците.

Поради огромната ефективност, получена от маркерите за сигурност и възможността да извършваме продажби на токени без правен риск, прогнозирам, че ще видим токенизация на някои традиционни финансови продукти през 2018 г..

Моето мнение:

Следете проекти, които се стремят да символизират традиционните активи, като например tZERO и Polymath.

За тези, които се борят на фондовия пазар, препоръчвам да проучат Overstock.com (OSTK). Те вероятно ще продадат бизнеса за електронна търговия (Overstock.com), за да се съсредоточат 100% върху стартирането на T0.

Главният изпълнителен директор на OSTK, Патрик Брайн, има отмъщение срещу корупцията на Уолстрийт и стартира T0, за да атакува Уолстрийт, където ги боли най-много, тяхната джобна книга. Ако Патрик Брайн и екипът на T0 го извадят, това ще бъде легендарна победа за „добрите момчета“.

Тенденция №5: Закупуването на цифрови активи ще стане значително по-лесно поради подобрения в обмена на обмен

Нашият ток криптовалутни борси не са готови да обслужват нарастващото търсене на инвеститори и спекуланти по целия свят. Почти всички големи борси (Bittrex, Binance и др.) Трябваше временно да затворят вратите си за нови инвеститори през 2017 г..

Coinbase вече има повече потребители от Чарлз Шваб. Да не говорим, всяка седмица в Binance се създаваха „няколко милиона“ нови акаунта.  

Това е добър знак за пазара на криптовалута като цяло, но също така показва как инфраструктурата около криптовалутата трябва да извърви дълъг път, преди да може да се осъществи основното приемане.

Пускането на борса предоставя огромна възможност за печелене на пари.

Предвид проблемите, пред които са изправени настоящите ни борси, има огромни възможности за нови компании да се намесят и да обслужват това търсене.

Предполагам, че 2018 г. ще бъде годината, в която закупуването на цифрови активи става значително по-лесно от всякога поради приток както на централизирани, така и на децентрализирани борси, традиционни финтех компании, присъединяващи се към партията, както и услуги с добавена стойност като ETF.

Централизираните борси са бързи и ефективни, но представляват огромен риск за сигурността.

Предполагам, че ще видим един основен обмен, който ще бъде хакнат през следващите 12 месеца:

  • Борсите имат непрекъснато хакнати през годините.
  • Борсите действат като пазители на големи суми пари, което ги прави мишени. Това привлича сложни нападатели.
  • Повечето борси са „централизирани“, което означава, че са изначално уязвими.
  • Ако продължим да наблюдаваме бърз растеж, борсите ще бъдат изправени пред по-голям натиск за подобряване на мащабируемостта в страх от загуба на пазарен дял от конкуренцията. Това може да доведе до някои борси, които използват преки пътища, които разкриват уязвимости.

Ако държите монети на борсите, поемате ненужен риск. Хардуерните портфейли като Trezor или Ledger предлагат значително увеличение на сигурността.

В отговор на присъщите рискове на централизираните борси виждаме да се появяват безброй децентрализирани борси. Понастоящем те не са много ефективни или лесни за употреба, но това вероятно ще започне да се променя през 2018 г..

С въвеждането на нови технологии, като атомни суапове, как ще се изправи пазарът на децентрализиран обмен (DEX)? Атомните суапове могат теоретично да постигнат всичко, което може да направи DEX.

През 2018 г. може да се появи и въвеждане на услуги с добавена стойност в помощ на инвеститорите на дребно и институциите.

Има няколко бариери, които пречат на „нормите“ и институционалните инвеститори да участват в криптопространството. Закупуването и съхраняването на крипто активи не е почти удобно за потребителя или достатъчно сигурно за по-малко технически разбиращите сред нас. През 2018 г. вероятно ще видим приток от услуги, които да се намесят и да отстранят тези проблеми.

Robinhood има около 3 милиона потребители и предлага търговия без комисионни както за BTC, така и за ETH. Те разпространяват своите крипто услуги бавно, но търсенето е огромно, тъй като вече видяхме повече от 1 милион души да се регистрират с тях.

Разполагаме и с пълномащабни платформи за финансови услуги като CoinMetro, стартиращи ICO през 2018 г. Освен че предлага типична платформа за търговия, CoinMetro също така планира да добави услуги с добавена стойност като крипто ETF и управлявани фондове. Услуги като крипто ETF имитират традиционни финансови продукти, което ще намали триенето за нови инвеститори.

Виждаме също така да се появяват нови борси с фиат към алткойн шлюзове. Това е важна стъпка за екосистемата.

Моето мнение:

Децентрализирани борси не са готови за масово приемане, което прави държането на местни обменни токени (BNB, KCS и др.) доходно в краткосрочен / средносрочен план. Когато обаче погледнете в дългосрочен план, централизираните токени за местна борса идват със значителен риск.

Обменният пейзаж ще направи драматични промени през следващите няколко години и бъдещето е неизвестно. Ще се наблюдава ли масово приемане на децентрализирани протоколи за обмен? Ще поемат ли атомните суапове? Ще спечелят ли новите платформи за обмен на „пълно обслужване“ на новия инвеститорски пазар? Или централизираните борси като Binance ще се развият и ще защитят своя пазарен дял?

Борсите правят огромна печалба и който спечели пространството през 2018 г., ще бъде възнаграден страхотно. Като се има предвид това, има твърде много неизвестни, за да се правят прогнози с някаква степен на увереност. Лично аз бих инвестирал само в няколко ключови играчи и бих държал размерите на позициите малки, за да минимизирам риска.

Заключение

Въпреки че бъдещето е невъзможно да се предскаже, ние можем да оптимизираме портфолиото си, за да сведем до минимум риска и да максимизираме възвръщаемостта чрез изучаване на тенденциите.

Ето обобщение на тенденциите, които наблюдавам през 2018 г .:

  • # 1 Платформите са (все още) крал: Фокусирайте се върху инфраструктурата, вместо върху dapps
  • # 2 ICO пейзажът ще се развие: Продължете внимателно, разберете процеса на предпродажба и ще бъдете възнаградени
  • # 3 Мащабируемостта е основният фокус: Проучете Lightning Network и инвестирайте там, където виждате най-обещаващото
  • # 4 Токените за сигурност ще нарушат традиционните финанси: Инвестирайте в инфраструктура, която ще захранва токенизирания свят
  • # 5 Достъпът до крипто ще се подобри драстично: Инвестирайте в борси / услуги, но поддържайте размерите на позициите малки поради високо рисковия профил.

Какви тенденции следите през 2018 г.? Нека обсъдим в коментарите по-долу.

Свързани: Топ 5 криптовалути, определени за успех през 2018 г.