Игра на най-рисковия пазар от всички: Как да смекчим риска от криптовалута

„Нищо важно никога не е било изграждано без ирационално изобилие”

– Алън Грийнспан (имайки предвид балончето от 2000-те точки)

През изминалата година в света на криптовалутите се наблюдава безпрецедентен взрив на активност. Лесно е да се хванете в ажиотажа с обещания за страхотна възвръщаемост на първоначалната си инвестиция.

Но в действителност няма такова нещо като „безопасна“ инвестиция и винаги рискувате да загубите парите си.

В тази статия споделяме списък с прости техники, които можете да използвате, за да смекчите собствения си риск, докато навигирате през неизследваните води на криптовалутите.

Направете свои собствени изследвания

Удивително е колко много хора ще хвърлят собствените си пари в нещо, без първо да направят дължимата си грижа. Това е стъпка, която твърде често се пропуска.

Ето няколко въпроса, на които трябва да можете да отговорите, преди да купите токени. Това по никакъв начин не е всеобхватен списък; това е просто място за започване.

Какво изглежда да прави тази монета?

Това е едно от най-основните и първите неща, които трябва да разберете за всеки жетон, платформа, валута и т.н. Задайте си въпроса: бихте ли обяснили какво е това на някой друг? И за бога, прочетете бялата книга!

Както гласи известният цитат на Питър Линч:

Знайте какво притежавате и защо го притежавате.

Какъв е потенциалният обхват?

Трябва да можете да отговорите с известна сигурност колко голям е потенциалният пазар за тази монета. Каква услуга се опитват да предоставят и на колко души? Може ли това да се използва от всички, или просто от определен пазар?

Например, Metalpay се фокусира върху необезпечените индустрии на нутрицевтици, развлечения за възрастни и канабис. От друга страна, Litecoin се стреми да се използва в много по-широко приложение, като например как се използват фиатните валути в момента за ежедневни транзакции.

Също така разгледайте дали платформата в момента се използва по предназначение. Това е добър знак, когато други монети са базирани на монетата, която търсите.

Ами общността?

Едно от най-великите неща в крипто света е колко голяма роля играе общността. Потърсете монети, които имат силно развитие, ръководено от общността, и екип за вокални разработчици или основател, който показва на всички защо тяхната платформа си струва парите.

В същото време трябва да погледнете откъде идва тяхното финансиране. Подкрепена ли е от общността или има ангелски инвеститори? Това може да ви помогне да получите представа къде наистина се крие лоялността на организацията.

Освен това трябва да погледнете екипа за разработка. Имат ли друг подходящ опит? Ако да, колко? Активни ли са разработчиците във форумите и реагират ли на технически проблеми?

Какви са недостатъците?

Трябва да търсите негативите във всяка монета или поради причини, поради които монетата може да се провали. Има ли други успешни състезатели, които се опитват да направят същото? Имало ли е някакви драматични или обществени възмущения? Добрият лидер и говорител на общността е основателят (ите) или екипът мълчи?

Ето пример за въпросите, на които отговарям, преди да закупя монета. Това беше направено преди да реша да инвестирам Metalpay. Събрах точките и колкото по-високи са точките, толкова по-безопасна е инвестицията. Това ми дава референтна рамка, но по никакъв начин не е пълна оценка на монета.

Ако някой от вас, който чете това, направи нещо подобно или ако липсват някои въпроси, които смятате за важни (които съм сигурен, че има много), бих искал да чуя от вас.

Тази електронна таблица може да бъде изтеглени тук.

Премахнете емоциите си

Чарли Лий, основател на Litecoin, го постави добре този туит когато той каза: „Купих първия си BTC на 30 долара и гледах как той пада до 2 долара през следващата година. Ако не можете да намалите 90% спад в крипто, не приемайте по-рано “

Това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи. Хората са емоционални същества и няма как да не бъдем привлечени от перспективата за огромни печалби и също толкова деморализирани от 25% дневни колебания на цените, които бяха твърде чести през изминалата година.

Добре известен метод за намаляване на инвестиционния риск е „усредняване на разходите за долари”. Всичко това означава закупуване на предварително дефинирана сума на определена монета в определен момент, без значение каква е цената. Важното е, че това е решено предварително, а не след като се разгледа текущата цена на Биткойн Coinmarketcap.

Традиционните инвестиционни портфейли използват тази техника от години с 401 000 или програми за закупуване на акции от служители, като автоматично приспадат определена сума от вашата заплата всеки път, когато получавате плащане.

Ще купувате на върховете, но по-важното е, че ще ги купувате на най-ниските нива. Ако приемем, че цената обикновено се увеличава с течение на времето, ще видите положителни положителни резултати.

Можете да направите това сами с всяка монета. Това изисква много самоконтрол.

Но по-лесен начин да направите това автоматично с една от най-популярните борси за криптовалута в света: Coinbase. Можете да направите това след няколко минути, като следвате стъпките по-долу.

Етап 1:

Регистрирайте се за акаунт в Coinbase.

Стъпка 2:

Отидете в раздела Настройки и потвърдете самоличността си или с паспорт, или с алтернативни средства (ще изглежда различно от това, тъй като моето вече е потвърдено).

Стъпка 3:

Отидете в раздела Начини на плащане и добавете метод. Таксите за всеки варират леко в зависимост от избрания от вас метод и държава на произход.

Стъпка 4:

Отидете в раздела Купуване / продажба в горната част на страницата и настройте автоматично плащане.

Направете това, като кликнете върху предпочитаната от вас монета (Coinbase в момента предлага трите най-популярни монети: Bitcoin, Ethereum и Litecoin), изберете предпочитаната сума и кликнете върху бутона „Повторете тази покупка“ в долната част на екрана.

След като натиснете Добре, повтарящата се покупка ще бъде автоматично настроена!

Показаните тук цени са в австралийски долари.

Разнообразете инвестициите си

Един от най-добрите начини за намаляване на риска е да се РАЗЛИЧИТЕ! Да, знам, че сте чували това и преди, но ще го чуете отново.

Диверсификацията на активите ви е най-важното нещо, което можете да направите, за да се предпазите от катастрофални недостатъци, като същевременно увеличите възхода си.

Чакаме какво? Не бихте инвестирали само в няколко монети, за да увеличите ръста си?

Краткият отговор е отрицателен. На теория, ако имате късмет и изберете победител и сложите всичките си пари в този знак, ще видите значителни печалби. Има много хора, които се придържат към този подход и е лесно да бъдете привлечени от потенциала за огромно увеличение на богатството.

Хората „слагат всичките си яйца в една кошница“; просто потърсете тук за казус на счетоводител, който сложи всичките си пари в Lisk.

Но дори Чарли Лий призна в интервю че „точно сега има твърде много“ монети там и че в бъдеще „няма да има толкова много, които да са полезни“.

Това означава, че има много монети, които ще се провалят.

И така, тогава как би могъл да ви увеличи? Защото, като разнообразявате, правите повече залози. Вашите шансове да изберете следващия победител са много по-големи. Това може да бъде илюстрирано чрез сравняване на две инвестиционни стратегии, традиционна стратегия и стратегия с щанга.

Традиционна инвестиционна стратегия

Ето примера за „типичен“ диверсифициран инвестиционен портфейл и включени някои произволни, но исторически точни теоретични печалби и загуби.

Всички инвестиции в този портфейл нараснаха, минус една акция, и за много инвеститори тази възвръщаемост ще се счита за отлична.

Инвестиционната стратегия на щангата

Насим Талеб е приписван на популяризирането на идеята за „„инвестиране на щанга”. За да обобщим, теорията е да поставите всичките си пари във високорискови инвестиции с висока награда (например криптовалути), а останалите в много безопасни, нискорискови методи с ниско възнаграждение (облигации, компактдискове) и премахване всякакви средно рискови инвестиции със средно възнаграждение (акции).

Представете си мряна, която използва щангист. На всеки край има две тежести с почти нищо в средата.

Ето пример за инвестиционен портфейл с щанга с включени някои по-произволни, но и исторически точни теоретични възвръщаемости.

В този пример инвеститорът влага 20% от парите си в „безопасни“ инвестиции в облигации, а останалите 80% в „рискови“ криптовалутни инвестиции. От 8-те криптовалути, които той избра, 7 от тях отидоха до нула, но едната спечели 3000% (печалбата от Ethereum до момента). Инвестицията в Token 4 доведе до покачване на общите печалби от портфейла и компенсира всички загуби от останалите инвестиции.

Ами ако имаше двама победители там? Или какво, ако вместо Ethereum, вместо това имате NEO („Ethereum of China“) с над 20 000% печалби за годината до момента?

Можете да играете за себе си с различни инвестиционни суми. Например, можете да вложите 50% в облигации и 50% в криптовалути или да разпределите всяка криптовалутна инвестиция на 3-5%.

С числа като тези няма как да не се чудите защо големи инвестиционни организации, които продават традиционни ценни книжа като JP Morgan, излязоха, казвайки, че „Bitcoin е измама“. Те могат да загубят много, като хората променят своя инвестиционен подход.

Инвестирайте само това, което можете да си позволите да загубите

В момента светът на криптовалутите е Дивият Запад на инвестициите. Нещата се променят почти ежедневно, появяват се нови валути, а други си отиват завинаги. Установено е, че шепа монети днес са измами, без надежда някога (освен измамниците!) Да спечелят пари.

Не правете нещо глупаво, като да изтеглите втора ипотека върху къщата си, която нямате надежда да върнете, ако инвестициите ви пропаднат.

Помислете за инвестиране в криптовалути като залагане. На този етап има много спекулации и никой всъщност не знае какво точно ще се случи.

Никой не може да се съмнява, че бъдещето изглежда много светло за много от тези монети. Но никой също не може да се съмнява, че много от тях ще се провалят. Някои от вашите „залози“ може да се изплатят големи, но много от тях изобщо няма да се изплатят.

Последни мисли

Няма такова нещо като „сигурно нещо“ или „гарантирана възвръщаемост“, особено на този пазар. Но използването на прости стратегии като тези може да помогне за намаляване на рисковете и да се настроите за успех.

Отказ от отговорност: Нищо от това не е инвестиционен съвет. Не съм финансов съветник, нито твърдя, че съм. Това съм направил. Използвайте главата си, направете проучване и HODL.