Възходът на криптовалути, подкрепени с активи

Когато хората започнат да учат за криптовалути, една от първите умствени пречки, които трябва да се преодолеят, често е разбирането за това как цифровите валути, които не са подкрепени от нищо материално, могат да имат реална стойност. Въпреки че САЩ се отказаха от златния стандарт през 1971 г. и много други страни се справяха толкова добре преди това, съществуването на хартиени пари и монети прави стойността на фиатната валута по-лесна за приемане за повечето хора.

Цифровите валути обаче предлагат редица предимства пред своите фиат, както е посочено в „Какво прави Bitcoin ценно?„ раздел от това изчерпателна статия, обясняваща биткойн. Те са по-трайни, делими, заменяеми, оскъдни и прехвърляеми от фиатните валути. Сега става все по-популярно в блокчейн пространството да се опитате да уловите някои от тези предимства и да ги приложите към традиционно ценни, реални активи. Тази тенденция, т.нар токенизация, започва да показва много обещания за активи като злато, диаманти и имущество, наред с други.

Тази статия ще предостави преглед на някои от най-добрите проекти за токенизация и ще предложи анализ за това дали този нов клас криптовалута ще се улови с инвеститорите или не..

Конюшни монети

Преди да стигнете до основната част на статията, струва си накратко да споменем клас криптовалути, обезпечени с активи, наречени стабилни монети. Както подсказва името, Stablecoins са криптовалути, чиито стойности се поддържат стабилни, като се прикачат към друг актив. Например популярната стабилна валута Производител Дай е проектиран да има фиксирана стойност, така че 1 Dai = US $ 1. 

Стабилните монети са все още много нови и механизмите, използвани за поддържане на стойности, фиксирани към базовите активи, са сложни. За съжаление технологията все още не е доказана и хората, които влагат много пари в тях, често поемат много по-голям риск, отколкото обикновено биха били накарани да вярват.

Като се има предвид това, стабилните монети биха могли да играят много полезна роля на пазара на криптовалути в бъдеще, след като технологията установи доказан опит.

Златни токени Digix (DGX)

Най-известният до момента проект за токенизация е DGX – символ, подкрепен от физически златни кюлчета, с 1 DGX, равен на 1 грам от 99,99% злато по стандарт LBMA, който се съхранява в съкровищницата в Сингапур. Притежателите на DGX токени могат да осребрят златото си по пощата или да го вземат лично в Сингапур, ако решат.

DGX е един от двата символа, свързани с Digix Global, другият от които – DGD – в момента е един от топ жетони на Ethereum и се използва за гласуване в системата за управление DigixDAO, която разпределя финансиране за други блокчейн проекти.

Има няколко предимства при закупуването на DGX, вместо директното закупуване на злато. Проследяването на собствеността върху злато върху блокчейн предлага неизменност на собствеността, прозрачност и ревизия. DGX жетоните също са значително по-ликвидни от физическото злато, тъй като предлагат бърза и лесна преносимост и могат да се търгуват 24/7, 365 дни на борсите за криптовалути.

За да научите повече за Digix Global и DGX жетони, разгледайте техните Бяла хартия.

Златни токени OneGram (OGC)

Digix не е единствената компания, която токенизира златото. Друг е OneGram, базирано в Дубай стартиране, което е уникално за това, че е първата криптираща валута, съвместима с Shari’ah (ислямско право).

Последователите на мюсюлманската вяра, които спазват закона за шариата, могат да инвестират само в реални материални активи и им е забранено да правят спекулативни инвестиции. В резултат на това пазарите на криптовалута бяха забранени за гражданите на страните от Персийския залив до концепцията на OneGram.

Благодарение на историческата си стабилност, златото е идеален актив в реалния свят, в който мюсюлманите да инвестират. Чрез неговото токенизиране OneGram успява да преодолее пропастта между нарастващата финтех индустрия в Близкия изток и иновативното криптовалутно пространство.

Една ключова разлика между Digix и OneGram е, че OGC жетоните са проектирани да растат в стойност (по отношение на златото), докато стойността на токена DGX остава постоянна. Подобно на DGX, всеки OGC токен е подкрепен от един грам физическо злато, когато криптовалутата стартира. Въпреки това, 70% от таксите за транзакции, натрупани от OneGram, ще бъдат реинвестирани обратно в злато, докато предлагането на OGC се поддържа постоянно, което означава, че количеството злато, подкрепящо всеки токен, ще се увеличи с течение на времето.

OneGram предоставя възможност за инвестиция за мюсюлмани, която има ограничен недостатък и практически неограничен нагоре. Освен това всички транзакции са частни и почти моментални.

За да научите повече за OneGram, можете да прочетете проекта Бяла хартия.

CEDEX Diamond Tokens (CEDEX)

От всички активи диамантите са може би този, който може да се възползва най-много от предимствата на токенизацията. CEDEX е първият проект за превръщане на токенизацията на диаманти в реалност с революционната им базирана на блокчейн диамантена борса.

Има 3 причини, поради които диамантите са толкова добро приложение за блокчейн технологията. Пазарът на диаманти има липса на прозрачност, липса на стандартизация и липса на ликвидност, които му пречат да бъде достъпен за обществеността.

Всеки от тези проблеми е по-тежък за диамантите, отколкото други активи, поради факта, че диамантите не са заменяеми – всеки камък има уникални характеристики, които правят невъзможно да се направи оценка въз основа на всеки отделен показател.

CEDEX решава проблемите със стандартизацията и прозрачността с разработения от тях алгоритъм за машинно обучение, наречен DEX, който може да се похвали с точност на ценообразуване над 99,5%. Тази последователност, съчетана с по-голяма ефективност и наличност, ще помогне да се направи DEX превъзходна алтернатива на оценителите на човешки диаманти.

Базираната на блокчейн борса е идеалното място за изброяване на диаманти след като бъдат оценени, така че те да могат да се търгуват на пазара peer-to-peer. Посредниците са изключително скъпи в съвременния бизнес с диаманти. Изрязвайки посредника от уравнението, борсата на CEDEX ще бъде най-доброто място както за продавачи, така и за купувачи, за да получат справедлива пазарна стойност за диаманти. Това е особено революционно за продавачите, които днес са изправени пред загуби от около 30% до 50%, когато се опитват да препродават камъни на заложни къщи или търговци на дребно.

CEDEX завърши публичната си продажба по-рано този април, след като продаде 25 милиона монети CEDEX за броени часове в предварителната продажба на символа. Планирано е официалното стартиране на платформата CEDEX през третото тримесечие на 2018 г., в който момент диамантената революция ще бъде изцяло в ход.

За да научите повече за CEDEX, можете да прочетете проекта Бяла хартия или светлинна хартия.

Токени за недвижими имоти ATLANT (ATL)

Оценени на стойност над 200 трилиона долара, недвижимите имоти са най-големият клас активи в света. АТЛАНТ е платформа, която има за цел да направи пасивните доходи от собствеността върху недвижими имоти осъществими за инвеститорите без дълбоките джобове, които обикновено са необходими, за да бъде играч в играта за недвижими имоти.

Потребителите на платформата, базирана на блокчейн на ATLANT, могат да закупят уникални, специфични за имота криптовалути, които представляват частична собственост върху даден актив на недвижими имоти. След това на притежателите на токени ще им бъде изплатена частта от приходите от наем от тези имоти.

Токенизираната собственост върху недвижими имоти предоставя няколко предимства. От една страна, това дава възможност на хората да инвестират малки суми пари в ценни имоти, които те не биха могли да си позволят изцяло.

В допълнение, тази частична собственост може да бъде много по-пасивна от типичната собственост върху недвижими имоти, тъй като не включва ангажимент във времето за поддържане или управление на собствеността. Нещо повече, имоти от цял ​​свят ще бъдат изброени на платформата ATLANT, което дава възможност на инвеститорите да спекулират на конкретни места, които биха могли да видят скок в стойността, и да диверсифицират своите портфейли, за да минимизират риска.

Когато ново свойство е изброено на платформата ATLANT, то ще бъде разделено на символи, където 1 знак = 1 mm2 от общото свойство. След това токените ще бъдат предоставени на инвеститорите в предлагане на токен за собственост (PTO). ATLANT ще наеме местни компании за управление на собствеността, които да се грижат за сградите, така че инвеститорите да не се притесняват за нищо. Ако притежателите на символи смятат, че компанията не се справя добре, те могат да гласуват, за да намерят заместител.

В допълнение към тези токенизирани притежания на недвижими имоти, ATLANT ще предложи платформа за равнопоставено отдаване под наем, за да се конкурира с централизираните услуги за отдаване под наем като Airbnb. Тъй като е децентрализирана, платформата ATLANT може значително да намали разходите на посредници – достатъчно, за да направи цените с 20% или 30% по-евтини от съществуващите услуги за отдаване под наем.

Токенизираните недвижими имоти имат потенциала да променят целия глобален инвестиционен пейзаж. Като намали бариерата за влизане за собственост върху недвижими имоти и го направи достъпен за малки и средни лица с нетна стойност, ATLANT може да се превърне в един от най-въздействащите в световен мащаб блокчейн проекти там..

За да научите повече за ATLANT, вижте проекта Бяла хартия.

Криптовалутите, подкрепени с активи, са нещо добро?

Трябва да се проведе дебат дали обезпечените с активи криптовалути наистина принадлежат към същата категория като другите криптовалути. Те са почти неизбежно по-централизирани от повечето си чисто цифрови колеги поради централизираното управление на базовите активи.

В случая с обсъдените по-горе 4 проекта, блокчейн технология се използва за създаване на неизменим, разпределен и прозрачен отчет за притежаването на активи и за увеличаване на ликвидността на тези пазари. В същото време обаче доверителните посредници са необходими и във всичките 4 случая – независимо дали това са услуги за съхранение и транспорт или, в случая на ATLANT, екипът на проекта, който наема управители на имоти и самите управители на имоти.

Няма съмнение, че наличието на физически актив, подкрепящ цифрова валута, прави децентрализацията по-трудна. Но от гледна точка на общ инвеститор, който не е толкова фокусиран върху децентрализацията, процесът на токенизация може да увеличи прозрачността и ликвидността на всеки пазар, до който се докосне. Децентрализацията просто не е необходима или дори възможна в някои случаи и токенизацията все още може да донесе много ползи дори в тези случаи.

Последни мисли

Към днешна дата блокчейнът е оказал практически нулево въздействие върху активите от реалния свят. Като се има предвид обаче колко неликвидни са много активи, токенизацията със сигурност е обещаваща тенденция за бъдещето.

Digix е най-известният от проектите за токенизация в момента, но индустриращата икономика на OneGram токен и фокусът върху мюсюлманските инвеститори, които преди това не са могли да притежават криптовалути, го прави по-интересен и потенциално печеливш за инвеститорите.

Междувременно CEDEX се опитва да направи диамантите публично търгуем актив и да отключи инвестиционен пазар за милиарди долари. Със своя силен екип, ценни партньорства и иновативни технологии, те изглежда са готови да успеят. Ако е така, това би било едно от най-въздействащите постижения на блокчейн технологията досега.

Най-вълнуващото от всичко обаче е ATLANT. Пасивният доход чрез собственост върху недвижими имоти може да промени живота на много хора, а ATLANT използва технологията на блокчейн, за да я направи достъпна за почти всеки. Недвижимите имоти е може би най-вълнуващото приложение за токенизация и ще бъде интересно да следите ATLANT и всякакви конкурентни проекти през следващите години.

Свързани: 4 блокчейн проекта, които ще променят индустрията за недвижими имоти