5 Kryptovalutatendenser til at styre din investeringsstrategi i 2018

Den samlede markedsværdi for kryptokurver nåede en heltidshøjde på omkring 820 mia. Dollars den 7. januar 2018. Derefter oplevede vi et massivt fald på 65% i den samlede markedsdækning i løbet af de næste 30 dage. De almindelige medier erklærede, at Bitcoin er død (igen), krypto Twitter blev stille, og mange nye investorer mistede penge ved at sælge i bunden.

Forudsat at du ikke fik panik med at sælge i bunden, tillykke, overlevede du bare det, der ser ud til at være det 6. masseudryddelse af kryptomarkederne.

Det er let at blive fanget i overskrifterne og kontrollere din portefølje hvert 5. minut. Er dette produktivt? Vil dette ændre markedet? Selvfølgelig ikke.

Spørgsmålet, som vi skal stille os selv, er: “Er det grundlæggende ændret?”

Hvis du mener, at det grundlæggende er blevet værre, skal du foretage de nødvendige ændringer i din portefølje.

Hvis du mener, at de grundlæggende har været de samme eller er blevet bedre, så nyd rabatterne, fordi alle dine foretrukne digitale aktiver er til salg!

Fra mit perspektiv har de grundlæggende aldrig været bedre:

Selv om fremtiden er lys, er det sikkert at sige, at vi er i en langsom periode lige nu. Dette er ikke en dårlig ting. Det giver os en mulighed: en mulighed for at træde tilbage fra diagrammerne og investere i din kryptouddannelse.

Oplysninger er billige, men det er dyrt at filtrere støj ud. Undgå kortsigtede prisforudsigelser, den næste hotte ICO og de almindelige medier. Gå i stedet dybere.

Lær af branchens ledere, undersøge nye projekter, bedre forstå teknologien, netværk med jævnaldrende i branchen og læse bøger om decentralisering, spilteori, distribuerede systemer og historien om penge.

Dit fremtidige selv vil takke dig.

I disse nedtider finder kloge investorer skjulte perler, og ingeniører bygger ting, der vil være værdifulde i fremtiden. Dette er en gave, og jeg opfordrer dig til at nyde den, fordi den ikke varer evigt.

I dag kommer jeg ud af min mørke hule med kryptoforskning for at præsentere dig for frugterne af mit arbejde. I denne artikel deler jeg 5 cryptocurrency-tendenser for 2018, og hvordan man udnytter disse indsigter for at forbedre din investeringsstrategi.

Trend nr. 1: Platforme er (stadig) konge

Investering i platforme er den sikreste og potentielt mest lukrative sektor af digitale aktiver i 2018.

I 2017 så vi det Ethereum stige fra $ 8 i januar til en heltidshøjde på næsten $ 1.400 i december – en stigning på 175 gange på et enkelt år.

Dette skyldtes hovedsageligt ca. 70% af alle ICO’er, der blev lanceret på Ethereum-platformen i 2017. ICO-dille vil sandsynligvis fortsætte i 2018, hvilket yderligere vil øge værdien af ​​platforme, der letter ICO’er.

Selvom disse dapps skaber masser af penge gennem ICO-processen, er det for tidligt for forbrugsdapps at se vedtagelse i bred skala. For ikke at nævne, over tid vil størstedelen af ​​dappens værdi blive støvsuget af selve platformen.

Det er for tidligt for dapps at få succes.

Når man overvejer en investering, er timingen vigtigere end teamet, teknologien eller hvilken anden faktor du måtte bruge til at bedømme en potentiel investering.

Forestil dig at prøve at starte Facebook i 1995 – det ville have fejlet spektakulært. Internettet var ikke hurtigt nok, mobil var ikke tilgængelig, netværkseffekten var minimal.

Mens mange smarte forbrugerfokuserede dapps lover verden, skal landskabet være klar til vedtagelse i bred skala for at de skal lykkes. Det er stadig udfordrende for begyndere at købe og sikre deres egen krypto, og smarte kontrakter bruges hovedsageligt til tokensalg. Vi er bare ikke klar til mainstream-adoption.

Selvom alle dapps mislykkes, vil den underliggende infrastruktur (platform) have værdi.

Betyder det, at vi skal undgå alle dapps? Selvfølgelig ikke. Jeg forudsiger, at de fleste dapps i sidste ende vil mislykkes, men dette marked er drevet af hype, og alt kan ske.

Dette bringer os tilbage til platforme. Platforme giver infrastruktur til andre teams at bygge applikationer på. Da flere projekter lanceres på toppen af ​​platforme som Ethereum, vil hovedparten af ​​værdien blive fanget af selve platformen … ikke applikationen.

Dapps vil komme og gå, men lydinfrastruktur overgår stormen.

Min mening:

Platforme og infrastrukturprojekter har en attraktiv balance mellem risiko og belønning. ICO’er vil øge efterspørgslen, og de er mindre udsat for timingproblemer, som de fleste dapps står over for. For ikke at nævne er institutionelle penge stærkt fokuseret på platforme i 2018.

Mine yndlingsplatforme for 2018 er: ETH, NEO, EOS og ICX.

Trend nr. 2: ICO-dille fortsætter, men landskabet vil ændre sig

ICO-dille tog kryptoverdenen med storm i 2017 og leverede mindst 3,5 gange mere kapital til blockchain-startups end VC siden 2017. Med rette kan ICO-modellen ses som en forbedring fra risikovillig kapitalmodel. Både investorerne og stifterne vinder.

Investorer ser øget likviditet. Når venturekapitalister investerer i virksomheder i tidlige faser, er deres kapital typisk låst i 5-10 år i håb om en massiv lønningsdag. Token-salg giver investorer øjeblikkelig likviditet, der giver dem mulighed for frit at bevæge sig ind og ud af projekter, når de finder det passende.

Grundlæggerne modtager flere penge og mere frihed til at skabe. Traditionelt blev startups tvunget til at bo i Silicon Valley for at modtage kapitalinvesteringer fra VC’er. I dag samler tokensalg penge globalt, og den gennemsnitlige person kan komme ind på handlingen. I stedet for grundlæggere, der opgiver ejerskab og besvarer VC’er, bevarer de fuldstændigt ejerskab og modtager mindre bidrag fra en større pool af investorer.

Mens ICO-dille fortsætter, er der 3 forudsigelser på ICO-markedet i 2018:

Prediction # 1: Pre-ICO investeringer vil rejse flere penge end ICO’er i 2018

Hvis en ICO ikke sælger ud, prissætter tankene, så snart poletterne kan handles. For at minimere denne risiko vælger flere projekter at sælge en stor procentdel af deres poletter til rabat i en “forsalg” -periode. Disse “pre-ICO” -fonde kommer hovedsageligt fra private investorer og syndikatgrupper.

Syndikatledere samler midler sammen og forhandler derefter om en rabat i denne forudsalgsperiode. Projekter drager fordel af en forenklet indsamlingsproces, og deres ICO’er synes at være i højere efterspørgsel, fordi de “allerede er 50% udsolgt” på dag 1 i ICO. Selvfølgelig er dette bare et trick, da de fleste af disse tokens blev solgt før ICO med en stejl rabat.

Syndikater kan hjælpe den gennemsnitlige investor med at få et stykke “pre-ICO” -projekter med rabat; dog skal du virkelig have tillid til din leder, fordi de fungerer som vogter af dine midler.

Forudsigelse nr. 2: ICO’er møder pushback fra regulatorer over hele kloden

I 2017 så vi Kina og Korea midlertidigt forbyde ICO’er, og SEC erklærede offentligt, at de fleste ICO’er er underlagt amerikanske værdipapirlove, og manglende overholdelse vil resultere i retssager. Mere og mere vil regeringer tage stilling til ICO’er i 2018.

Efterhånden som nye regler kommer på plads, vil vi se lovgivningsarbitrage øges, da ICO’er vil udnytte lande med mere slappe regler som Schweiz.

Øget tilbagetrækning fra regulerende agenturer kan føre til en midlertidig afmatning i ICO-dille, men vil i sidste ende opbygge et stærkere fundament for et større, mere modent og juridisk kompatibelt token-salgsmiljø. Da regulering omkring tokensalg bliver mere tydelig, vil Wall Street have mere incitament til at deltage, hvilket vil øge adgangen til kapital i kryptorummet.

Forudsigelse nr. 3: Ethereum lancerer de fleste ICO’er, men med en lavere markedsandel end 2017  

I 2017 blev ca. 70% af alle ICO’er lanceret på Ethereum-netværket. Med de nuværende skaleringsbegrænsninger med Ethereum vil flere og flere projekter lancere deres ICO’er på alternative platforme som NEO, XLM og EOS.

Min mening:

Investorer skal være mere selektive med forudsalg og ICO’er i 2018. Ikke kun vil de fleste ICO’er mislykkes, men hvis du ikke kommer ind under forudsalget, har du allerede mistet.

Hvis halvdelen af ​​poletterne blev solgt for $ 1 under forsalget, og ICO-prisen er $ 3, hvem vinder da mønterne rammer en større børs? Mens du muligvis stadig tjener et overskud ved at købe til ICO-prisen, har de, der købte ved forsalg, en meget bedre risiko / belønningsprofil.

Identificer rabatterne på forudsalg inden investering ved at gennemsøge telegramgrupper og netværke med mennesker, der deltager i forudsalg. Hvis du overvejer at tilmelde dig et syndikat, skal du være sikker på at du kan stole på lederen, da de kan løbe væk med dine midler.

Da reglerne omkring tokensalg konstant er under forandring, skal du sørge for at foretage din due diligence inden du deltager i ICO’er eller forudsalg. SEC har allerede sendt stævninger til mindst 80 projekter, der har gennemført tokensalg.  

Endelig skal du holde øje med ICO’er på andre platforme end Ethereum, især NEO, som har en imponerende liste over ICO’er planlagt til 2018.

Trend nr. 3: Skalerbarhedsdebatten bliver varm – med Lightning Network, der fører pakken

Da hype omkring kryptokurver nåede en heltidshøjde i december 2017, blev de nuværende skalerbarhedsbegrænsninger for både Bitcoin og Ethereum udsat for masserne. Gebyrerne steg kraftigt, og bekræftelse af transaktioner tog for lang tid. Husk Crypto killinger?

Vi er alle enige om, at skalering er højeste prioritet, men samfundet er delt, når man overvejer skaleringsløsninger:

  • BTC fokuserer på off-chain-løsninger såsom Lightning Network
  • BCH fokuserer på on-chain skaleringsløsninger, såsom øget blokstørrelse
  • ETH overgår langsomt til PoS og overvejer teknologier som sharding og en lag 2-løsning svarende til Lightning Network kaldet Raiden.
  • Altcoins eksperimenterer med forskellige konsensusalgoritmer som DPoS

Det vigtige spørgsmål er: kan de store spillere forbedre skalerbarheden, inden de nyere projekter svømmer ind og stjæler noget markedsandel?

Vi har allerede set Kik annullere deres ICO på Ethereum og skifte til Stellar. EOS kan prale med utrolig hastighed, nul gebyrer og lanceres i 2018.

Jeg personligt tror, ​​at BTC vil opretholde dominans i valutaområdet, da nuværende teknologier som SegWit og Lightning Network fortsat bliver vedtaget. Vi har allerede set transaktionsgebyrer på BTC falde dramatisk, da vedtagelsen af ​​SegWit når en højeste tid (30% i skrivende stund). Dette er dog kun en midlertidig lindring fra en igangværende skaleringsproces.

Den mest lovende skaleringsløsning er Lightning Network.

Jeg vil ikke dykke ned i det her, men du kan lære om grundlæggende i Lightning Network i denne artikel. Her er hvis du vil dykke dybt en liste over flere ressourcer.

Hvis Lightning Network leverer, koster Bitcoin-transaktioner mindre end 1 satoshi og kan bekræftes næsten øjeblikkeligt.

Lightning Network øger også privatlivets fred dramatisk ved at bruge løg routing (svarende til Tor) til at tilsløre transaktionsafsender / modtager. Hvis Lightning Network har en indbygget privatlivsfunktion, hvad er fremtiden for privatlivsfokuserede mønter?

Det største ukendte med Lightning Network er, hvornår det vil være klar til masseadoption. I øjeblikket kører Lightning Network live på det vigtigste Bitcoin-netværk, men det er det ikke klar til masseadoption ifølge Elizabeth Stark og udviklingsteamet hos Lightning Labs.

Lightning Network kører på testnet fra 23. februar 2018

Atombytter på tværs af kæder over Lightning Network

Ved at udnytte Lightning Network og atomombytning er det muligt at sende BTC og for at modparten f.eks. Modtager LTC. Dette har massive implikationer for at øge Lightning-adoption og påvirke det decentrale udvekslingslandskab.

Endelig er det vigtigt at bemærke, at Lightning Network er en lag 2-løsning, der kan bruges med enhver blockchain, der har den “formbare transaktionsrettelse” såsom SegWit.

Min mening:

Vi vil se Lightning Network dramatisk øge adoptionen i 2018. Når det er sagt, er det virkelig svært at forudsige udviklingscyklusser, og vi kunne se Lightning Network vokse langsomt i år og kun nåede fremskridt i 2019/2020.

Jeg forudsiger valutamønter, der ikke vedtager Lightning Network, mister markedsandele til Bitcoin. BCH, Dash, Pivx ser særligt sårbare ud.

Privatlivsmønter kan også miste en vis markedsandel, fordi Lightning Network leveres med indbygget privatliv. På den anden side er privatliv en vigtig niche, og hvis privatlivsmønter fortsætter med at vedtage nye og bedre teknologier, vil der altid være et behov og dermed en solid værdiansættelse.

Efterhånden som Lighting Networks gradvist bliver vedtaget, forudsiger jeg, at generiske valutamønter vil miste de fleste (eller alle) markedsandele til Bitcoin og andre mønter, der udnytter teknologien.

Trend # 4: Sikkerhedstoken-tilbud vil forstyrre den traditionelle finansverden

I øjeblikket differentierer vi tokens i 3 forskellige kategorier: betalingstokener, utility-tokens og sikkerhedstokener.

Betalingstokener bruges til at foretage betalinger som en valuta. Hjælpeprogrammer bruges til at købe en tjeneste eller udnytte adgangen til en applikation.

Sikkerhedstoken bruges derimod til at tokenisere ethvert aktiv, der kan ejes. Dette inkluderer, men er ikke begrænset til: fast ejendom, aktier, kunst og gæld.

Sikkerhedstokener giver flere fordele i forhold til traditionelle finansielle produkter såsom nedsatte gebyrer, reduceret risiko for bankmanipulation og øget adgang til investorer, da alle med en internetforbindelse kan deltage.

For ikke at nævne, at distribution af sikkerhedstokener kan udføres helt lovligt. Ifølge Anthony Pompliano, Administrerende partner for fuld tilt kapital:

Når sikkerhedstokens udføres korrekt, overtræder de ikke love & regler fjerner de finansielle institutioner og mellemmænd.

På grund af de enorme effektivitetsgevinster fra sikkerhedstokens og evnen til at udføre tokensalg uden juridisk risiko forudsiger jeg, at vi vil se tokenisering af nogle traditionelle finansielle produkter i 2018.

Min mening:

Hold øje med projekter, der ønsker at symbolisere traditionelle aktiver, såsom nul og Polymath.

For dem, der dabler på aktiemarkedet, anbefaler jeg at undersøge Overstock.com (OSTK). De vil sandsynligvis sælge e-handelsvirksomheden (Overstock.com) for at fokusere 100% på lanceringen af ​​T0.

CEO for OSTK, Patrick Bryne, har en vendetta mod Wall Street-korruption og lancerede T0 for at angribe Wall Street, hvor det gør ondt for dem, deres lommebog. Hvis Patrick Bryne og T0-holdet trækker det ud, vil det være en legendarisk sejr for de “gode fyre.”

Trend nr. 5: Køb af digitale aktiver bliver betydeligt lettere på grund af forbedringer i udvekslingslandskabet

Vores nuværende kryptokursudvekslinger er ikke parat til at imødekomme den stigende efterspørgsel blandt investorer og spekulanter rundt om i verden. Næsten alle de store børser (Bittrex, Binance osv.) Måtte midlertidigt lukke deres døre for nye investorer i 2017.

Coinbase har nu flere brugere end Charles Schwab. For ikke at nævne, blev der oprettet “flere millioner” nye konti på Binance hver uge.  

Dette er et godt tegn for kryptokurrencymarkedet som helhed, men viser også, hvordan infrastrukturen omkring kryptokurrency har en lang vej at gå, før almindelig adoption kan forekomme.

At drive en børs giver en massiv mulighed for at tjene penge.

I betragtning af de problemer, som vores nuværende børser står over for, er der store muligheder for nye virksomheder at træde ind og imødekomme denne efterspørgsel.

Jeg forudsiger, at 2018 bliver året, hvor køb af digitale aktiver bliver væsentligt lettere end nogensinde før på grund af en tilstrømning af både centraliserede og decentraliserede børser, traditionelle fintech-virksomheder tiltræder partiet samt merværditjenester såsom ETF’er.

Centraliserede børser er hurtige og effektive, men de udgør en massiv sikkerhedsrisiko.

Jeg forudsiger, at vi vil se en større udveksling blive hacket inden for de næste 12 måneder:

  • Udvekslinger har konstant blevet hacket gennem årene.
  • Børser fungerer som vogtere af store summer, hvilket gør dem til mål. Dette tiltrækker sofistikerede angribere.
  • De fleste børser er “centraliserede”, hvilket betyder, at de i sagens natur er sårbare.
  • Hvis vi fortsætter med at se hurtig vækst, vil børserne have større pres for at forbedre skalerbarheden i frygt for at miste markedsandele til konkurrence. Dette kan føre til, at nogle udvekslinger tager genveje, der udsætter sårbarheder.

Hvis du holder mønter på børser, tager du en unødvendig risiko. Hardware-tegnebøger som Trezor eller Ledger tilbyder en enorm stigning i sikkerheden.

Som reaktion på de iboende risici ved centraliserede børser ser vi et utal af decentraliserede børser dukke op. I øjeblikket er de ikke særlig effektive eller brugervenlige, men dette vil sandsynligvis begynde at ændre sig i 2018.

Med introduktion af nye teknologier såsom atomombytning, hvordan vil det decentrale børs (DEX) marked være fair? Atomiske swaps kan teoretisk udrette alt, hvad en DEX kan gøre.

I 2018 kunne der også indføres merværditjenester til at hjælpe både detail- og institutionelle investorer.

Der er flere barrierer, der forhindrer “normerne” og de institutionelle investorer i at deltage i kryptorummet. Køb og opbevaring af kryptoaktiver er ikke nær brugervenlig eller sikker nok til de mindre teknisk kyndige blandt os. I 2018 vil vi sandsynligvis se en tilstrømning af tjenester for at træde ind og løse disse problemer.

Robinhood har cirka 3 millioner brugere og tilbyder kommissionsfri handel på både BTC og ETH. De udruller langsomt deres kryptotjenester, men efterspørgslen er enorm, da vi allerede har set mere end 1 million mennesker tilmelde sig dem.

Vi har også fuldskala platforme for finansielle tjenester såsom CoinMetro lancerer ICO’er i 2018. Udover at tilbyde en typisk handelsplatform planlægger CoinMetro også at tilføje merværditjenester såsom krypto-ETF’er og administrerede fonde. Tjenester som krypto-ETF’er efterligner traditionelle finansielle produkter, som reducerer friktionen for nye investorer.

Vi ser også nye børser dukke op med fiat-til-altcoin gateways. Dette er et vigtigt skridt for økosystemet.

Min mening:

Decentrale udvekslinger er ikke klar til masseadoption, hvilket gør det muligt at holde native exchange-tokens (BNB, KCS osv.) lukrativ på kort / mellemlang sigt. Men når du tager en langsigtet opfattelse, har centraliserede native exchange-tokens en betydelig risiko.

Udvekslingslandskabet vil foretage dramatiske ændringer i løbet af de næste par år, og fremtiden er ukendt. Vil decentraliserede udvekslingsprotokoller se masseadoption? Vil atombytterne overtage? Vil nye “full service” udvekslingsplatforme vinde det nye investormarked? Eller vil centraliserede børser som Binance udvikle sig og beskytte deres markedsandel?

Børs giver en massiv fortjeneste, og den der vinder pladsen i 2018, belønnes smukt. Når det er sagt, er der for mange ukendte til at forudsige med nogen grad af tillid. Personligt ville jeg kun investere i nogle få nøgleaktører og holde positionsstørrelser små for at minimere risikoen.

Konklusion

Selvom fremtiden er umulig at forudsige, kan vi optimere vores porteføljer for at minimere risiko og maksimere afkast ved at studere tendenser.

Her er en oversigt over de trends, jeg ser i 2018:

  • # 1 Platforme er (stadig) konge: Fokus på infrastruktur i stedet for dapps
  • # 2 ICO-landskab vil udvikle sig: Fortsæt med forsigtighed, forstå for-salgsprocessen, og du vil blive belønnet
  • # 3 Skalerbarhed er det højeste fokus: Studer Lightning Network og invester, hvor du ser mest løfte
  • # 4 Sikkerhedstokens vil forstyrre traditionel finansiering: Invester i infrastruktur, der styrer den tokeniserede verden
  • # 5 Adgang til krypto forbedres dramatisk: Invester i børser / tjenester, men hold positionsstørrelser små på grund af høj risikoprofil.

Hvilke trends holder du øje med i 2018? Lad os diskutere i kommentarerne nedenfor.

Relaterede: Top 5 kryptovalutaer sat til succes i 2018