At spille på det mest risikable marked: Sådan mindskes kryptovalutarisiko
”Intet vigtigt er nogensinde blevet bygget uden irrationel overflod”
– Alan Greenspan (henviser til 2000-tallet dot com-boble)
Verden af kryptokurver har oplevet en hidtil uset eksplosion i aktivitet i løbet af det sidste år. Det er let at blive fanget i hypen med løfter om fabelagtig afkast på din oprindelige investering.
Men i sandhed er der ikke sådan noget som en “sikker” investering, og du løber altid risikoen for at miste dine penge.
I denne artikel deler vi en liste over enkle teknikker, du kan bruge til at mindske din egen risiko, mens du navigerer gennem det ukendte vand i kryptokurver.
Lav din egen forskning
Det er forbløffende, hvor mange mennesker vil kaste deres egne penge i noget uden først at gøre deres due diligence. Dette er et trin, som alt for ofte springes over.
Her er et par spørgsmål, du skal være i stand til at besvare, før du køber tokens. Dette er på ingen måde en altomfattende liste; det er bare et sted at komme i gang.
Hvad ser denne mønt ud til at gøre?
Dette er en af de mest grundlæggende og de første ting, du skal finde ud af om ethvert token, platform, valuta osv. Spørg dig selv: Kan du forklare, hvad det er for en anden? Og for guds skyld skal du læse hvidbogen!
Som det berømte Peter Lynch-citat lyder:
Ved hvad du ejer, og hvorfor du ejer det.
Hvad er den potentielle rækkevidde?
Du skal være i stand til med en vis sikkerhed at svare nøjagtigt, hvor stort det potentielle marked er for denne mønt. Hvilken service forsøger de at levere, og hvor mange mennesker? Kunne dette bruges af alle eller bare et bestemt marked?
For eksempel fokuserer Metalpay på de ikke-bankede industrier inden for ernæringsmidler, voksenunderholdning og cannabis. På den anden side sigter Litecoin mod at blive brugt i en meget bredere applikation, som hvordan fiat-valutaer i øjeblikket bruges til daglige transaktioner.
Se også på, om platformen i øjeblikket bruges som beregnet. Det er et godt tegn, når andre mønter er baseret på den mønt, du ser på.
Hvad med samfundet?
En af de største ting ved kryptoverdenen er, hvor meget en rolle samfundet spiller. Se efter mønter, der har en stærk samfundsdrevet udvikling, og et vokaludviklingsteam eller en grundlægger, der er derude, der viser alle, hvorfor deres platform er dine penge værd.
Samtidig skal du se på, hvor deres finansiering kom fra. Er det samfundsstøttet, eller er der engleinvestorer? Dette kan hjælpe dig med at få en idé om, hvor organisationens loyalitet virkelig ligger.
Derudover skal du se på udviklingsteamet. Har de anden relevant erfaring? Hvis ja, hvor meget? Er udviklerne aktive på fora og lydhøre over for tekniske problemer?
Hvad er ulemperne?
Du skal kigge efter negativerne i en hvilken som helst mønt eller af grunde til, at mønten måske svigter. Er der andre succesrige konkurrenter, der prøver at gøre det samme? Har der været drama eller samfundsmæssige overgreb? Er grundlæggeren (e) en god leder og en talsmand for samfundet, eller er holdet stille?
Her er et eksempel på de spørgsmål, jeg besvarer, inden jeg køber en mønt. Dette blev gjort, før jeg besluttede at investere i Metalpay. Jeg summerede pointene, og jo højere point, jo “sikrere” investeringen. Dette giver mig en referenceramme, men er på ingen måde en fuldstændig vurdering af en mønt.
Hvis nogen af jer, der læser dette, gør noget lignende, eller hvis der mangler nogle spørgsmål, som du synes er vigtige (som jeg er sikker på, at der er mange), vil jeg meget gerne høre fra dig.
Dette regneark kan være downloadet her.
Fjern dine følelser
Charlie Lee, grundlægger af Litecoin, lagde det pænt ind denne tweet da han sagde: ”Jeg købte min første BTC til $ 30 og så den falde til $ 2 i det næste år. Hvis du ikke kan mave et fald på 90% i krypto, skal du ikke vedtage tidligt ”
Dette er lettere sagt end gjort. Mennesker er følelsesmæssige væsener, og vi kan ikke lade være med at blive lokket af udsigten til enorme gevinster og lige så demoraliserede af de 25% daglige prissvingninger, som har været for almindelige det sidste år.
En velkendt metode til at reducere investeringsrisikoen er “gennemsnit af dollaromkostninger”. Alt dette betyder at købe et foruddefineret beløb af en bestemt mønt på et bestemt tidspunkt, uanset hvad prisen er. Hvad der er vigtigt er, at dette er blevet besluttet på forhånd, ikke efter at have set på Bitcoins nuværende pris på Coinmarketcap.
Traditionelle investeringsporteføljer har brugt denne teknik i årevis med 401k eller medarbejderaktieopkøbsprogrammer ved automatisk at trække et bestemt beløb fra din lønseddel hver gang du får betalt.
Du vil købe på højdepunktet, men endnu vigtigere, du vil købe dem på laveste niveau. Hvis vi antager, at prisen generelt udvikler sig opad over tid, vil du se gode positive afkast.
Du kan gøre dette alene med en hvilken som helst mønt. Dette kræver meget selvkontrol.
Men en nemmere måde at gøre dette automatisk med en af de mest populære kryptokurrencyudvekslinger i verden: Coinbase. Du kan gøre dette på få minutter ved at følge nedenstående trin.
Trin 1:
Tilmeld dig en Coinbase-konto.
Trin 2:
Gå til fanen Indstillinger, og bekræft din identitet enten med pas eller alternativt (det vil se anderledes ud end dette, da min allerede er blevet bekræftet).
Trin 3:
Gå til fanen Betalingsmetoder, og tilføj en metode. Gebyrerne for hver varierer lidt afhængigt af din valgte metode og oprindelsesland.
Trin 4:
Gå til fanen Køb / Sælg øverst på siden, og konfigurer en automatisk betaling.
Gør dette ved at klikke på din foretrukne mønt (Coinbase tilbyder i øjeblikket de tre mest populære mønter: Bitcoin, Ethereum og Litecoin), vælge dit foretrukne beløb og klikke på knappen “Gentag dette køb” nederst på skærmen.
Når du har ramt Okay, oprettes det tilbagevendende køb automatisk!
Priserne her er i AUD.
Diversificer dine investeringer
En af de bedste måder at mindske din risiko på er at DIVERSIFE! Ja, jeg ved, du har hørt dette før, men du vil høre det igen.
Diversificering af dine aktiver er den vigtigste ting, du kan gøre, og beskytte dig mod katastrofale ulemper, mens du samtidig øger din opadgående side.
Vent, hvad? At investere i kun et par mønter ville ikke øge din opadrettede investering?
Det korte svar er nej. I teorien, hvis du var heldig og valgte en vinder og lagde alle dine penge i det token, ville du se betydelige gevinster. Der er mange mennesker, der går efter denne tilgang, og det er let at blive lokket af potentialet for en enorm stigning i velstanden.
Folk har “lagt alle deres æg i en kurv”; se bare her for en casestudie om en revisor, der lagde alle sine penge i Lisk.
Men selv Charlie Lee indrømmede i et interview at “lige nu er der alt for mange” mønter derude, og at der i fremtiden “der ikke vil være så mange, der vil være nyttige”.
Dette betyder, at der er mange mønter derude, der vil mislykkes.
Så hvordan kunne det øge din opadgående retning? Fordi ved at diversificere placerer du flere indsatser. Dine chancer for at vælge den næste vinder er meget højere. Dette kan illustreres ved at sammenligne to investeringsstrategier, en traditionel strategi og en barbellstrategi.
Traditionel investeringsstrategi
Her er eksemplet på en ‘typisk’ diversificeret investeringsportefølje og nogle vilkårlige, men historisk nøjagtige teoretiske gevinster og tab, der er tilsluttet.
Alle investeringerne i denne portefølje steg op minus en aktie, og for mange investorer ville disse afkast blive betragtet som fremragende.
Barbell-investeringsstrategien
Nassim Taleb er blevet krediteret med at popularisere ideen om ‘”barbell investering”. For at opsummere er det teorien om at placere alle dine penge i højrisiko-investeringer med høj belønning (for eksempel kryptokurver) og resten i meget sikre metoder med lav risiko og lav belønning (obligationer, cd’er) og fjernelse eventuelle mellemrisikoinvesteringer (aktier).
Forestil dig en vægtstang, som en vægtløfter bruger. Der er to vægte i hver ende med næsten intet i midten.
Her er et eksempel på barbell-investeringsportefølje med nogle mere vilkårlige, men også historisk nøjagtige teoretiske afkast tilsluttet.
I dette eksempel satte investoren 20% af sine penge i ‘sikre’ obligationsinvesteringer, og de resterende 80% i ‘risikable’ cryptocurrency-investeringer. Af de 8 kryptovalutaer, han valgte, gik 7 af dem til nul, men en fik 3000% (den hidtidige gevinst på Ethereum). Investeringen i Token 4 fik porteføljens samlede gevinster til at skyde i luften og udlignede alle tab fra de andre investeringer.
Hvad hvis du havde to vindere derinde? Eller hvad hvis du i stedet for Ethereum havde NEO (“Kinas Ethereum”) i stedet med over 20.000% år til dato gevinster?
Du kan lege med dig selv med forskellige investeringsbeløb. For eksempel kan du placere 50% i obligationer og 50% i kryptokurver eller sprede hver kryptovalutainvestering til 3-5%.
Med tal som disse kan du ikke undgå at undre dig over, hvorfor store investeringsorganisationer, der sælger traditionelle værdipapirer som JP Morgan, er kommet ud og siger, at “Bitcoin er et bedrageri”. De har meget at tabe ved, at folk ændrer deres investeringsmetode.
Invester kun det, du har råd til at tabe
Lige nu er kryptovalutaverdenen det vilde vest for investering. Ting ændrer sig næsten dagligt, nye valutaer vises, og andre forsvinder for evigt. En håndfuld mønter i dag har vist sig at være svindel uden håb om nogensinde at give nogen (men svindlerne!) Nogen penge.
Gør ikke noget dumt som at tage et andet pant på dit hus, som du ikke har noget håb om at betale tilbage, hvis dine investeringer mislykkes.
Tænk på at investere i kryptokurver som at placere væddemål. Det er meget spekulation på dette tidspunkt, og ingen ved rigtig præcis, hvad der skal ske.
Ingen kan betvivle, at fremtiden ser meget lys ud for mange af disse mønter. Men ingen kan også betvivle, at mange af disse vil mislykkes. Nogle af dine “væddemål” kan betale sig store, men mange af dem betaler sig slet ikke.
Sidste tanker
Der er ikke sådan noget som en ”sikker ting” eller ”garanteret afkast”, især på dette marked. Men ved hjælp af enkle strategier som disse kan det hjælpe med at mindske risiciene og sætte dig selv op til succes.
Ansvarsfraskrivelse: Intet af dette er investeringsrådgivning. Jeg er ikke finansiel rådgiver og hævder heller ikke at være det. Dette er hvad jeg har gjort. Brug dit hoved, gør din forskning og HODL.