Auf dem riskantesten Markt von allen spielen: So verringern Sie das Kryptowährungsrisiko

„Ohne wurde nie etwas Wichtiges gebaut irrationaler Überschwang”

– Alan Greenspan (unter Bezugnahme auf die Dotcom-Blase der 2000er Jahre)

Die Welt der Kryptowährungen hat im vergangenen Jahr eine beispiellose Explosion der Aktivität erlebt. Es ist leicht, in den Hype zu geraten, mit dem Versprechen fabelhafter Renditen auf Ihre ursprüngliche Investition.

In Wahrheit gibt es jedoch keine „sichere“ Investition, und Sie laufen immer Gefahr, Ihr Geld zu verlieren.

In diesem Artikel stellen wir eine Liste einfacher Techniken vor, mit denen Sie Ihr eigenes Risiko mindern können, während Sie durch die unbekannten Gewässer von Kryptowährungen navigieren.

Recherchiere selbst

Es ist erstaunlich, wie viele Menschen ihr eigenes Geld in etwas stecken, ohne vorher ihre Sorgfalt walten zu lassen. Dies ist ein Schritt, der allzu häufig übersprungen wird.

Hier sind einige Fragen, die Sie beantworten sollten, bevor Sie Token kaufen. Dies ist in keiner Weise eine umfassende Liste; Es ist nur ein Ort, um loszulegen.

Wie sieht diese Münze aus??

Dies ist eines der grundlegendsten und ersten Dinge, die Sie über Token, Plattformen, Währungen usw. herausfinden sollten. Fragen Sie sich: Können Sie jemand anderem erklären, was es ist? Und um Gottes willen, lesen Sie das Whitepaper!

Wie das berühmte Zitat von Peter Lynch lautet:

Wissen Sie, was Sie besitzen und warum Sie es besitzen.

Was ist die potenzielle Reichweite?

Sie sollten mit einiger Sicherheit genau antworten können, wie groß der potenzielle Markt für diese Münze ist. Welchen Service versuchen sie zu bieten und für wie viele Menschen? Könnte dies von jedem genutzt werden oder nur von einem bestimmten Markt?

Zum Beispiel konzentriert sich Metalpay auf die unbankierten Industrien von Nutrazeutika, Erwachsenenunterhaltung und Cannabis. Auf der anderen Seite soll Litecoin in einer viel breiteren Anwendung eingesetzt werden, beispielsweise wie Fiat-Währungen derzeit für alltägliche Transaktionen verwendet werden.

Überprüfen Sie auch, ob die Plattform derzeit bestimmungsgemäß verwendet wird. Es ist ein gutes Zeichen, wenn andere Münzen auf der Münze basieren, die Sie untersuchen.

Was ist mit der Community??

Eines der größten Dinge in der Kryptowelt ist, welche Rolle die Community spielt. Suchen Sie nach Münzen mit einer starken Community-getriebenen Entwicklung und einem Vokalentwicklungsteam oder Gründer, der allen zeigt, warum ihre Plattform Ihr Geld wert ist.

Gleichzeitig sollten Sie sich ansehen, woher ihre Finanzierung stammt. Wird es von der Community unterstützt oder gibt es Angel-Investoren? Dies kann Ihnen helfen, eine Vorstellung davon zu bekommen, wo die Loyalität des Unternehmens wirklich liegt.

Außerdem sollten Sie sich das Entwicklungsteam ansehen. Haben sie andere relevante Erfahrungen? Wenn ja, wie viel? Sind die Entwickler in den Foren aktiv und reagieren auf technische Probleme??

Was sind die Nachteile?

Sie sollten nach den Negativen in jeder Münze suchen oder nach Gründen, warum die Münze versagen könnte. Gibt es andere erfolgreiche Wettbewerber, die versuchen, dasselbe zu tun? Gab es irgendwelche Drama- oder Community-Verbrechen? Ist der / die Gründer ein guter Anführer und ein Sprecher der Community oder schweigt das Team??

Hier ist ein Beispiel für die Fragen, die ich vor dem Kauf einer Münze beantworte. Dies geschah, bevor ich mich entschied, in etwas zu investieren Metalpay. Ich habe die Punkte summiert und je höher die Punkte, desto „sicherer“ die Investition. Dies gibt mir einen Bezugsrahmen, ist aber in keiner Weise eine vollständige Bewertung einer Münze.

Wenn einer von Ihnen, der dies liest, etwas Ähnliches tut oder wenn einige Fragen fehlen, die Sie für wichtig halten (von denen ich sicher bin, dass es viele gibt), würde ich gerne von Ihnen hören.

Diese Tabelle kann sein hier heruntergeladen.

Entfernen Sie Ihre Gefühle

Charlie Lee, Gründer von Litecoin, hat es gut aufgenommen dieser Tweet als er sagte: „Ich kaufte mein erstes BTC für 30 USD und sah zu, wie es im nächsten Jahr auf 2 USD fiel. Wenn Sie einen Rückgang der Krypto um 90% nicht ertragen können, sollten Sie nicht frühzeitig adoptieren. “

Das ist leichter gesagt als getan. Menschen sind emotionale Wesen, und wir können nicht anders, als von der Aussicht auf enorme Gewinne angezogen zu werden und ebenso demoralisiert von den 25% täglichen Preisschwankungen, die im vergangenen Jahr zu häufig waren.

Eine bekannte Methode zur Reduzierung des Anlagerisikos ist „Mittelung der Dollarkosten”. Alles, was dies bedeutet, ist der Kauf eines vordefinierten Betrags einer bestimmten Münze zu einem bestimmten Zeitpunkt, unabhängig von den Kosten. Wichtig ist, dass dies im Voraus entschieden wurde, nicht nachdem der aktuelle Preis von Bitcoin überprüft wurde Coinmarketcap.

Traditionelle Anlageportfolios verwenden diese Technik seit Jahren bei 401.000 oder Mitarbeiteraktienkaufprogrammen, indem sie bei jeder Zahlung automatisch einen bestimmten Betrag von Ihrem Gehaltsscheck abziehen.

Sie werden auf den Hochs kaufen, aber was noch wichtiger ist, Sie werden sie auf den Tiefs kaufen. Unter der Annahme, dass der Preis im Laufe der Zeit allgemein nach oben tendiert, werden Sie schöne positive Renditen sehen.

Sie können dies alleine mit jeder Münze tun. Dies erfordert viel Selbstkontrolle.

Eine einfachere Möglichkeit, dies automatisch mit einem der beliebtesten Kryptowährungsbörsen der Welt zu tun: Coinbase. Sie können dies in wenigen Minuten tun, indem Sie die folgenden Schritte ausführen.

Schritt 1:

Eröffnen Sie ein Coinbase-Konto.

Schritt 2:

Gehen Sie zur Registerkarte “Einstellungen” und bestätigen Sie Ihre Identität entweder mit einem Reisepass oder auf andere Weise (dies sieht anders aus, da meine bereits bestätigt wurde)..

Schritt 3:

Gehen Sie zur Registerkarte Zahlungsmethoden und fügen Sie eine Methode hinzu. Die Gebühren variieren je nach gewählter Methode und Herkunftsland geringfügig.

Schritt 4:

Gehen Sie zur Registerkarte Kaufen / Verkaufen oben auf der Seite und richten Sie eine automatische Zahlung ein.

Klicken Sie dazu auf Ihre bevorzugte Münze (Coinbase bietet derzeit die drei beliebtesten Münzen an: Bitcoin, Ethereum und Litecoin), wählen Sie Ihren bevorzugten Betrag aus und klicken Sie unten auf dem Bildschirm auf die Schaltfläche „Diesen Kauf wiederholen“.

Sobald Sie auf OK klicken, wird der wiederkehrende Kauf automatisch eingerichtet!

Die hier gezeigten Preise sind in AUD.

Diversifizieren Sie Ihre Investitionen

Eine der besten Möglichkeiten, Ihr Risiko zu mindern, ist DIVERSIFY! Ja, ich weiß, dass Sie das schon einmal gehört haben, aber Sie werden es wieder hören.

Die Diversifizierung Ihres Vermögens ist das Wichtigste, was Sie tun können, um sich vor katastrophalen Nachteilen zu schützen und gleichzeitig Ihren Aufwärtstrend zu steigern.

Warte was? Wenn Sie nicht in nur wenige Münzen investieren, erhöhen Sie Ihren Gewinn?

Die kurze Antwort lautet nein. Theoretisch würden Sie erhebliche Gewinne erzielen, wenn Sie Glück hätten und einen Gewinner auswählen und Ihr gesamtes Geld in diesen Token stecken würden. Es gibt viele Leute, die sich für diesen Ansatz entscheiden, und es ist leicht, sich von dem Potenzial für eine enorme Steigerung des Wohlstands verführen zu lassen.

Die Leute haben „alle ihre Eier in einen Korb gelegt“; Schauen Sie sich hier eine Fallstudie über einen Buchhalter an, der sein gesamtes Geld in Lisk gesteckt hat.

Aber auch Charlie Lee gab zu in einem Interview dass “im Moment gibt es einfach viel zu viele” Münzen da draußen und dass es in Zukunft “nicht so viele geben wird, die nützlich sein werden”.

Dies bedeutet, dass es viele Münzen gibt, die versagen werden.

Wie könnte es dann Ihren Aufwärtstrend erhöhen? Weil Sie durch Diversifizierung mehr Wetten platzieren. Ihre Chancen, den nächsten Gewinner zu ermitteln, sind viel höher. Dies lässt sich durch den Vergleich zweier Anlagestrategien veranschaulichen, einer traditionellen Strategie und einer Langhantelstrategie.

Traditionelle Anlagestrategie

Hier ist das Beispiel eines „typischen“ diversifizierten Anlageportfolios und einiger willkürlicher, aber historisch korrekter theoretischer Gewinne und Verluste.

Alle Investitionen in dieses Portfolio stiegen, abzüglich einer Aktie, und für viele Anleger würden diese Renditen als ausgezeichnet angesehen.

Die Barbell-Anlagestrategie

Nassim Taleb wurde die Popularisierung der Idee von „Langhantel investieren”. Zusammenfassend ist es die Theorie, Ihr gesamtes Geld in risikoreiche Anlagen mit hohem Ertrag (z. B. Kryptowährungen) und den Rest in sehr sichere Methoden mit geringem Risiko und geringem Ertrag (Anleihen, CDs) zu investieren und zu entfernen Anlagen mit mittlerem Risiko und mittlerer Belohnung (Aktien).

Stellen Sie sich eine Langhantel vor, die ein Gewichtheber verwendet. Es gibt zwei Gewichte an jedem Ende mit fast nichts in der Mitte.

Hier ist ein Beispiel für ein Langhantel-Anlageportfolio mit einigen willkürlicheren, aber auch historisch korrekten theoretischen Renditen.

In diesem Beispiel investierte der Anleger 20% seines Geldes in „sichere“ Anleiheninvestitionen und die restlichen 80% in „riskante“ Kryptowährungsinvestitionen. Von den 8 Kryptowährungen, die er auswählte, gingen 7 auf Null, aber eine gewann 3000% (der Gewinn seit Jahresbeginn bei Ethereum). Die Investition in Token 4 führte zu einem Anstieg der Gesamtgewinne des Portfolios und glich alle Verluste aus den anderen Investitionen aus.

Was wäre, wenn Sie dort zwei Gewinner hätten? Oder was wäre, wenn Sie anstelle von Ethereum stattdessen NEO (das „Ethereum von China“) mit über 20.000% Gewinn seit Jahresbeginn hätten??

Sie können mit unterschiedlichen Investitionsbeträgen selbst herumspielen. Zum Beispiel könnten Sie 50% in Anleihen und 50% in Kryptowährungen investieren oder jede Kryptowährungsinvestition auf 3-5% verteilen..

Bei Zahlen wie diesen müssen Sie sich fragen, warum große Investmentorganisationen, die traditionelle Wertpapiere wie JP Morgan verkaufen, herauskommen, dass “Bitcoin ein Betrug ist”. Sie haben viel zu verlieren, wenn Menschen ihren Anlageansatz ändern.

Investieren Sie nur das, was Sie sich leisten können, um zu verlieren

Derzeit ist die Welt der Kryptowährung der Wilde Westen des Investierens. Die Dinge ändern sich fast täglich, neue Währungen tauchen auf und andere verschwinden für immer. Eine Handvoll der heutigen Münzen hat sich als Betrug erwiesen, ohne die Hoffnung, jemals jemandem (außer den Betrügern!) Geld zu verdienen.

Tun Sie nichts Dummes, wie eine zweite Hypothek auf Ihr Haus aufzunehmen, die Sie nicht zurückzahlen können, wenn Ihre Investitionen scheitern.

Denken Sie daran, in Kryptowährungen zu investieren, beispielsweise Wetten zu platzieren. An diesem Punkt wird viel spekuliert und niemand weiß wirklich genau, was passieren wird.

Niemand kann bezweifeln, dass die Zukunft für viele dieser Münzen sehr rosig ausfällt. Aber niemand kann auch daran zweifeln, dass viele davon scheitern werden. Einige Ihrer “Wetten” zahlen sich möglicherweise aus, aber viele von ihnen zahlen sich überhaupt nicht aus.

Letzte Gedanken

Insbesondere in diesem Markt gibt es keine „sichere Sache“ oder „garantierte Rendite“. Die Verwendung einfacher Strategien wie dieser kann jedoch dazu beitragen, die Risiken zu minimieren und sich auf den Erfolg vorzubereiten.

Haftungsausschluss: Nichts davon ist Anlageberatung. Ich bin kein Finanzberater und behaupte auch nicht, es zu sein. Das habe ich getan. Verwenden Sie Ihren Kopf, machen Sie Ihre Forschung und HODL.